01/07/2020

BLOG | Archivage des contrats de prêts et crédits dans le secteur bancaire

Par Herwann Perrin

La gestion et la conservation des documents produits et reçus dans le cadre de l’activité des banques qu’elles soient banques d’investissements ou de prêt, est un enjeu majeur pour ces établissements.[1] Les principales typologies d’archives papier et électroniques dans la banque de détail recouvrent le métier du crédit, du patrimoine (Assurance, Succession), des ressources humaines.

 

Dans le cas des dossiers crédits qui nous intéressent plus particulièrement aujourd’hui, on notera les particularités suivantes :

 

Une progressive fusion entre la gestion électronique des documents et la gestion des archives

 

Aujourd’hui, même si les procédures d’établissement des dossiers de crédit restent physiques et matérielles (les pièces engageantes et signées le sont au format papier, le fax a toujours une valeur de preuve…), la plupart des dossiers de prêts/crédits sont numérisés, intégrés aux outils de gestion électronique des documents (GED) puis basculés vers le Système d’Archivage Electronique (SAE) d’une part et transmis aux tiers archiveurs pour conservation physique.

 

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